Что такое голубые фишки россии и акции каких компаний к ним относятся. Голубые фишки ммвб как один из лучших способов инвестирования Акции голубые фишки сегодня

В прошлой статье мы рассмотрели, что же представляют из себя . На российском рынке голубых фишек, в отличии от западных бирж, не так уж и много. Если на Западе их количество переваливает за сотни, то в России едва наберется два десятка. Именно их стоимость и динамика котировок отражает общее положение экономики в стране. А так как экономика в стране довольно неустойчивая, то и список компаний, попадающих под определение «голубые фишки» можно сказать довольно условный.

Для того, чтобы причислить компанию под критерий голубых фишек, она должна обладать рядом характеристик.

А именно:

Высокая ликвидность бумаг. Под этим критерием подразумевается большой объем торгов на фондовой бирже. И причем ежедневно. Т.е. постоянный баланс спроса и предложений на рынке.

Высокая капитализация, а именно стоимость компании по рыночным ценам. Такие компании более стабильны, и наименее подвержены негативным ситуациям в экономике в стране, по сравнению с более мелкими компаниями.

Стабильное развитие компании. Обусловлено постоянным ростом ее капитализации, прибыли. Отсутствие резких изменений стоимости котировок, без сильных просадок. Рост стоимости акций происходит не за счет спекулятивных сделок, а за счет роста фундаментальных показателей: выручки, прибыли, снижения издержек, расширения бизнеса.

Индекс голубых фишек ММВБ

На Московской бирже ведется индекс голубых фишек. Он является индикатором рынка по наиболее ликвидным российским акциям. В индекс входит 15 наиболее ликвидных российских компаний. Состав индекса пересматривается раз в 3 месяца.

На данный момент в индекс входят следующие компании:

К слову сказать не всегда компании, входящие в индекс возглавляют рейтинг ликвидности.

Список наиболее ликвидных акций на ММВБ

Для того чтобы узнать список наиболее ликвидных акций, торгующихся на московской бирже, не обязательно смотреть индекс голубых фишек. Достаточно отфильтровать акции по обороту, т.е. какой денежный объем приходился на ту или иную акцию за день. Как правило, он практически полностью отображает картину по наиболее ликвидным компаниям и не меняется. Иногда компании могут находится то выше, то ниже в рейтинге. Но обычно 30 наиболее ликвидных акций — практически всегда одни и те же.

Вот как выглядит картина на текущий момент по 30 наиболее ликвидным бумагам за день.

Колонка оборот, отображает объем торгов по данным бумагам в рублевом выражении. Т.е. по Сбербанку произошло сделок купли-продажи более чем на 8 млрд. рублей за день. А по ЧТПЗ — всего 36 млн. рублей.

Как вы понимаете все компании, находящиеся ниже — имеют дневной оборот сделок в несколько раз меньше, чем выше представленные. Но многим даже нет абсолютно никаких сделок. Другие торгуются в пределах 1-3 миллионов в день. Это капля в море, по сравнению с голубыми фишками.

Пример торгового оборота акций компаний, находящихся в конце списка ликвидности.

Именно с торговли голубыми фишками начинают практически все новички. Все крупные инвесторы, инвестиционные фонды, банки также в своем портфеле держать подобные бумаги. И причин тут несколько. , стабильность компаний, более низкие риски и более предсказуемые движения котировок, по сравнению с акциями второго и третьих эшелонов.

Голубые фишки (bluechips) - это акции или ценные бумаги наиболее крупных, ликвидных и надёжных компаний со стабильными показателями получаемых доходов и выплачиваемых дивидендов.

Голубыми фишками называют акции тех компаний, на которые всегда есть спрос, и которыми трейдеры активно торгуют. Еще, такие предприятия называют компаниями «первого эшелона». Существуют определенные критерии, на уровне Государственной комиссии по ценным бумагам, согласно которым, эмитенты причисляются к «первому эшелону» и, соответственно, входят в состав «голубых фишек».

Кроме голубых фишек на бирже есть ещё акции второго и третьего эшелонов. Чем выше номер эшелона, к которому отнесена компания, тем выше степень надежности этого эмитента. Однако стоит заметить, что деление между вторым и третьим эшелоном достаточно условное.

Доходность по ценным бумагам голубых фишек, как правило, ниже, чем по акциям более низких эшелонов. Здесь действует обычный закон фондового рынка, а именно, доход больше там, где больше риск.

Сам термин «голубая фишка» пришёл на фондовый рынок из американского казино, где голубая фишка имеет самый высокий номинал и является самой дорогой среди прочих. По аналогии с игорным домом, голубые фишки на фондовом рынке характеризуются самой высокой стоимостью (или капитализацией).

Впервые на бирже назвал эмитентов голубыми фишками Оливер Джингольд из агентства DowJones в 1923 или 1924 году (в различных источниках по-разному указывается год).

Термином «Bluechips» в США именуют не только акции, но и компании в целом. Его присваивают концернами, обладающими репутацией надежности и способности вести бизнес прибыльно как во времена общего экономического роста, так и в периоды спада. Акции таких компаний входят в состав индекса DowJonesIndustrialAverage, всего их 30, и голубыми фишками они считаются в общемировом масштабе.

ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ ГОЛУБЫХ ФИШЕК

Ликвидность является самым большим преимуществом «голубых фишек». Продать или купить определённый объём этих акции возможно в любой момент торговой сессии на фондовой бирже.

Компании-эмитенты «голубых фишек» являются в подавляющем большинстве случаев компаниями крупной капитализации. А они вынуждены составлять отчетность с учетом мировых стандартов, что делает их «прозрачными» для инвесторов. Поэтому, как правило, акции таких компаний правильно оценены рынком без завышения или занижения их стоимости.

Как правило, акции, называемые «голубыми фишками», имеют устойчивую тенденцию к росту, особенно на растущем рынке. В очень тяжкие времена, поддержку им может дать государство, что с компаниями других эшелонов происходит не всегда. Все эксперты абсолютно уверены в одном – в период финансового кризиса деньги с целью их сохранения нужно вкладывать в «голубые фишки».

К недостаткам можно отнести низкую доходность. Исследование, проводившееся в США на протяжении последних 80 лет, показало, что средняя доходность от вложений в "голубые фишки" составляла лишь 11% годовых.

Аналитики прогнозируют, что с ростом и модернизацией российской экономики удельная доля монополий на фондовом рынке сократится, а доля компаний с меньшей капитализацией, которые являются эмитентами акций «второго эшелона» увеличится.

ПОКУПКА АКЦИЙ ГОЛУБЫХ ФИШЕК

Акции голубых фишек в долгосрочной перспективе имеют тенденцию к росту. Они являются индикаторами всего рынка, так как считается, что если возросли цены на акции крупнейших компаний, то и акции компаний «второго эшелона» тоже возрастут, соответственно падение курса акций голубых фишек означает снижение курса акций компаний «второго эшелона».

Перед тем как покупать голубые фишки составьте подробный анализ рынка ценных бумаг . Найдите брокерскую фирму и заключите с ней договор. Для подписания вам понадобится только паспорт. Уже в процессе оформления вам предложат заполнить анкету и заявление на обслуживание. Затем вам заведут персональные счета - брокерский и депозитарный. Возможно за эту операцию придется заплатить. Стоимость данной услуги устанавливает каждая брокерская фирма самостоятельно.

После подписания договора брокер приступает к своим обязанностям по продаже или покупке ваших акций. Для этого вы должны оставить специалисту свой заказ. Например, купить голубых фишек на определенную сумму. Под заказом обязательно должна стоять ваша подпись.

Брокер, приняв ваш заказ, обращается к трейдеру, который непосредственно занимается торгами на бирже. После выполнения вашего заказа, брокер отправит вам письменный отчет о проведенных операциях и остатке денежных средств на вашем счете. Ваше имя вносится в реестр акционеров той компании, акции которой вы купили, и с этого момента вы становитесь владельцем акций.

Покупка акций голубых фишек сулит растущую стоимость вашего капитала, инвестированного в них, гарантирует ликвидность этих акций и небольшой, но стабильный доход в виде дивидендов по этим ценным бумагам.

Следует иметь в виду, что условия работы инвесторов на фондовом рынке таковы, что стартовый капитал необходимый для осуществления данного вида деятельности измеряется несколькими десятками, а лучше - сотнями тысяч долларов. Это объясняется рядом причин: сопутствующие накладные расходы для работы на фондовой бирже, минимальный пакет акций предприятия может составлять несколько тысяч штук и другие. Поэтому, к сожалению, инвестировать свободную тысячу долларов в голубые фишки не получится. Только – несколько десятков тысяч долларов США.

Для торговли акциями голубых фишек брокерами предоставляется кредитное плечо, с помощью которого трейдер увеличивает объем операций даже при отсутствии значительного капитала. Однако риски при этом существенно возрастают.

Кроме того, столь престижный статус акций предприятия не защищает их от законов рынка, и те ценные бумаги, которые сегодня составляют первый эшелон, завтра легко могут оказаться даже не во втором.

ХАРАКТЕРИСТИКА КОМПАНИЙ

В России голубыми фишками (или акциями первого эшелона) являются акции нефтяных, газовых, энергетических и телекоммуникационных компаний, таких как: Газпром, Лукойл, Сбербанк, Роснефть, Сургутнефтегаз, Норникель, ВТБ, Уралкалий, Ростелеком и другие.

ОАО «Газпром» - одна из крупнейших энергетических компаний в мире. Код ММВБ: GAZP.Уставный капитал: 118 367 564 500 рублей. Количество обыкновенных акций: 23 673 512 900 штук. Номинал акции: 5 рублей. Сайт организации: www.gazprom.ru. Основными направлениями деятельности являются геологоразведка, добыча, транспортировка, хранение, переработка и реализация углеводородов, а также производство и сбыт электрической и тепловой энергии.

ОАО «Нефтяная компания «ЛУКОЙЛ» - одна из крупнейших международных нефтегазовых компаний. Код ММВБ: LKOH. Уставный капитал: 21 264 081 375 рублей. Количество обыкновенных акций: 850 563 255 штук. Номинал акции: 0,025 рублей. Сайт фирмы: www.lukoil.ru. Основными видами деятельности компании являются разведка и добыча нефти и газа, производство нефтепродуктов и нефтехимической продукции, а также сбыт произведенной продукции. Основная часть деятельности компании в секторе разведки и добычи осуществляется на территории Российской Федерации, основной ресурсной базой является Западная Сибирь.

ОАО Сбербанк России - универсальный банк, предоставляющий широкий спектр банковских услуг, является крупнейшим банком Российской Федерации и СНГ. Код ММВБ: SBER. Уставный капитал: 67 760 844 000 рублей. Количество обыкновенных акций: 21 586 948 000 штук. Номинал обыкновенной акции: 3 рубля. Количество привилегированных акций: 1 000 000 000 штук. Номинал привилегированной акции: 3 рубля. Сайт организации: www.sbrf.ru. Акционерами банка являются более 200 тысяч юридических и физических лиц. Сбербанк Российской Федерации зарегистрирован 20 июня 1991 г в Банке России. Входит в число двухсот крупнейших банков мира. Имеет 17 территориальных банков, 1 039 отделений, 19 147 внутренних структурных подразделений.

ОАО «Нефтяная компания «Роснефть» - лидер российской нефтяной отрасли и одна из крупнейших публичных нефтегазовых компаний мира. Код ММВБ: ROSN. Уставный капитал: 105 981 778,17 рублей. Количество обыкновенных акций: 10 598 177 817 штук. Номинал обыкновенной акции: 0,01 рубля. Сайт организации: www.rosneft.ru. Основными видами деятельности «Роснефти» являются разведка и добыча нефти и газа, производство нефтепродуктов и продукции нефтехимии, а также сбыт произведенной продукции.

ОАО "Сургутнефтегаз"– крупнейшая нефтяная организация Российской Федерации. Код ММВБ: SNGS, SNGSP. Уставный капитал: 43 427 992 940 рублей. Количество обыкновенных акций: 35 725 994 705 штук. Количество привилегированных акций: 7 701 998 235 штук. Номинал обыкновенной и привилегированной акции: 1 рубль. Сайт организации: www.surgutneftegas.ru. 50 подразделений фирмы охватывают разведку, обустройство и разработку нефтяных и нефтегазовых месторождений, добычу и реализацию черного золота и газа, производство и сбыт нефтепродуктов и продуктов нефтехимии.

ОАО «ГМК «Норильский никель» - российская горно-металлургическая группа. Предприятия группы занимаются поиском, разведкой, добычей, обогащением и металлургической переработкой полезных ископаемых, производством, маркетингом и реализацией драгоценных и цветных металлов, нерудных полезных ископаемых.

ОАО Банк ВТБ - системообразующий российский банк, построивший международную финансовую группу. Группа ВТБ предоставляет своим клиентам комплексное обслуживание в 19 странах СНГ, Европы, Азии и Африки. На российском банковском рынке группа ВТБ занимает второе место по всем основным показателям.

ОАО «Уралкалий» - один из мировых лидеров по производству калия.

ОАО «Ростелеком» - крупнейшая российская телекоммуникационная компания междугородной и международной электрической связи. Оказывает широкий спектр телекоммуникационных услуг во всех регионах РФ. Компания располагает самой большой магистральной сетью связи суммарной протяженностью около 500 тысяч км и уникальной инфраструктурой доступа к 35 млн. российских домохозяйств.

На Западе «голубых фишек» намного больше, чем в России. Примером западных «голубых фишек» являются акции следующих всемирно известных компаний: Microsoft, IBM, Coca-ColaCompany, BoeingCompany, Johnson&Johnson, Google, Ford, HewlettPackard, AmericanExpressCompany, GeneralElectricCompany, McDonald’s и другие. Полный список и котировок подобных акций формируют фондовые индексы (Dow, Nasdaq, S&P 500 и т.д.)

), которые теряли почти 2,7%. Стоит отметить, что котировки пробили линию сопротивления около 148 рублей и теперь акция может оказаться в ситуации классической медвежьей фазы, так как потеряла более 20% от зимнего исторического максимума. Соответственно, это создаёт вероятность дальнейшей просадки на 5%-10%. Впрочем, существует мнение, что экспирация опционов приведёт к отскоку.

Другой историей дня являются акции Газпрома (MCX:GAZP ) (-1,5%). Минфин предлагает повысить НДПИ для компании на IV квартал. Более того, предлагается распространить длительность предложенной формы не только на 2018 год, но и до 2020 года. В существенном минусе торговались акции металлургов, которые все ещё испытывают негативное влияние крепкого рубля: НЛМК (MCX:NLMK ) (-4,21%), ММК (MCX:MAGN ) (-0,49%), ГМК Норникель (MCX:GMKN ) (-0,27%), Северсталь (MCX:CHMF ) (-1,35%).

Некоторое давление также оказывают новости из США, где сенаторы договорились о новых ограничениях для РФ, включая меры против добывающих секторов. Возможно, что будет частично расчищаться рынок для американских СПГ поставок, что негативно скажется на бумагах НОВАТЭК (MCX:NVTK ) (-2,9%). К середине дня на разных полюсах рынка находились: Аптеки 36и6 (MCX:APTK ) (+9,98%), Русгидро (MCX:HYDR ) (+2,42%), ЛСР (MCX:LSRG ) (+1,87%), а также Башнефть (MCX:BANE ) (-4,05%), ап Сбербанк (-3,72%), Yandex (MCX:YNDX ) (-3,31%). КАМАЗ (MCX:KMAZ ) (-1,18%) сообщает о том, что в январе-мае продажи в России выросли на 21% до 10,2 тыс. грузовиков. Однако доля компании на рынке РФ снизилась с 62% до 47%.

Рубль незначительно укреплялся против основных конкурентов. К середине московских торгов баррель Brent стоил около 2745 рублей. Однодневная ставка MosPrime подросла до 9,28%, недельная снизилась до 9,29%, а месячная осталась на уровне 9,27%. Рубль продолжает удерживаться от ослабления на ожиданиях действий ЦБ РФ. Вероятность смягчения на 50 базисных пунктов весьма высока, что на коротком отрезке привлекает существенные средства в ОФЗ. Однако уже после заседания по рынку может пройти волна фиксации прибыли. Нефть пока не играет существенной роли, но сокращение разрыва доходности неизбежно повлечёт за собой и рост влияния чёрного золота. К 15:32 МСК доллар дешевел к рублю на 0,19% до 56,922, евро снижалось на 0,03% до 63,84.

Европейские рынки пытались расти на фоне приостановки обвала в секторе IT. Кстати, двухдневный провал не лишил сектор статуса самого растущего в текущем году. Во вторник позитивная динамика также наблюдается в финансовых бумагах: Deutsche Bank (DE:DBKGn ) (+0,58%), Societe Generale (PA:SOGN ) (+0,21%), UniCredit (MI:CRDI ) SpA (+1,13%).

Однако самые интересные события происходят на валютном рынке. Канадский доллар находится на двухмесячном максимуме из-за комментариев представителей Банка Канады по поводу оценки необходимости сохранения низкой ставки на фоне роста экономики. Британский фунт также показал резкое укрепление на фоне вышедшей статистики по инфляции , которая достигла в мае 2,9% (при ожиданиях 2,7%), а за месяц - 0,3% (при ожиданиях 0,2%). Евро испытывает некоторые проблемы на фоне роста убеждённости, что ЕЦБ не станет торопиться со свёртыванием стимулирующих мер. Более того, в Societe Generale ожидают, что программа выкупа активов продлится до 2019 года.

И немного о другой статистике. Индекс текущих условий ZEW Германии вырос в июне до 88,0 пунктов по сравнению с 83,9 в мае. Индекс экономических настроений снизился до 18,6 пункта по сравнению с 20,6 в мае. К 15:30 МСК DAX - 12761,35 (+0,56%), CAC 40 - 5260,8 (+0,39%), FTSE 100 - 7515,09 (+0,04%).

Нефть вновь стремится к отметке $48 за баррель. Минэнерго США ожидает, что производство нефти на сланцевых месторождениях увеличится в июле на 127 тыс. бар. до 5,48 млн бар. в сутки. Reuters сообщает, что экспорт из стран Персидского залива не пострадал из-за блокады Катара. Более того, проблемы наблюдаются только у судов под катарским флагом, а вот прочие грузятся без проблем. Очередной отчёт OPEC показал, что добыча увеличилась в мае на 336 тыс. бар. в сутки за счёт стран, которые не ограничены соглашением по сокращению производства. В OPEC также отмечают, что в апреле наблюдалось снижение мировых складских запасов нефти, но рост добычи в США снижает скорость балансировки рынка. К 15:30 МСК Brent - $48,2 (-0,19%),

Особое внимание инвесторов к «голубым фишкам» обусловлено тем, что они обычно выступают индикатором рынка. Считается, что при росте стоимости акций «голубых фишек» цены на второго эшелона (обладающие меньшей ликвидностью) также должны продемонстрировать положительную динамику, при падении - пропорционально будет снижаться цена акций менее крупных компаний.

Акции голубых фишек считаются более надежными, что связано с особым ключевым статусом этих компаний в экономике страны. При этом, доходность по таким акциям, хоть и стабильная и имеет общую тенденцию к росту, но в среднем по статистике ниже, чем по акциям компаний второго эшелона.

Общепризнанные критерии, по которым акции компаний относят к голубым фишкам отсутствуют. Как правило, в их число входят акции крупнейших компаний с позитивной динамикой развития. Преимуществом акций «голубых фишек» является их высокая ликвидность. Это означает, что инвестор может в любой момент купить или продать их на фондовой бирже без потери в цене. С этими ценными бумагами ежедневно совершается большое число сделок и на них всегда есть покупатели.

Численность «голубых фишек» в каждой стране невелика, т.к. к ним относят только наиболее известные, высокодоходные и стабильные компании. Но доля их акций на фондовых рынках выше, что связано с тем, что среди компаний второго эшелона акции редко обращаются на свободном рынке.

Можно выделить и другие отличительные черты «голубых фишек»:

Это компании крупной капитализации (показатель, отражающий стоимость всех акций на рынке), часто являются монополистами в своей сфере;

Такие компании являются прозрачными, безопасными и понятными для инвесторов, т.к. предоставляют всю финансовую отчетность в открытом доступе;

Они отличаются стабильным ростом в последний период, их акции правильно оценены рынком без завышения или занижения стоимости; таким образом, определяющим фактором роста акций является не спекуляции, а реальной динамикой финансовых результатов компании;

Они регулярно и стабильно выплачивают дивиденды, дорожат своей репутацией и не нарушают права миноритарных акционеров.

Примеры голубых фишек

В России в число голубых фишек включают крупнейшие компании из различных отраслей экономики. Среди них нефтегазовая отрасль (Газпром, Татнефть, Транснефть, Роснефть, Лукойл, Сургутнефтегаз, НОВАТЭК); банковская сфера (Сбербанк, ВТБ); телекоммуникационная отрасль (Ростелеком, МТС); ритейл (Магнит); металлургия (Норникель). Также в число российских голубых фишек входят также Уралкалий и АФК Система.

ММВБ на основании стоимости сделок с акциями наиболее ликвидных эмитентов фондового рынка рассчитывает Индекс голубых фишек.
Состав корзины индекса ежеквартально пересматривается на основании 4 показателей ликвидности.

В США «голубые фишки» образуют индекс Dow Jones. Сюда входят Bank of America, Boeing, Coca-cola, Exxon Mobil, HP, Intel, Microsoft, Pfizer, Kraft Foods, McDonalds.

Голубые фишки – компании, обладающие большим авторитетом в своих индустриях. Как правило, это крупные корпорации с высокой , продающие только высококачественные товары и услуги. Такие компании обычно всегда неплохо переживают экономические кризисы и считаются практически непотопляемыми.

Название и преимущества

Имя «голубые фишки» компании получили благодаря покеру и казино, где самые дорогие фишки принято делать голубого цвета.

Голубые фишки считаются менее волатильными инструментами и самыми надежными бумагами на фондовой бирже, благодаря высокому экономическому статусу. Инвесторы покупают голубых фишек, чтобы сформировать надежный портфель инвестиций, постоянно приносящий стабильный доход.

Поскольку крупные корпорации, как правило, хорошо переживают экономические спады и кризисы, многие инвесторы в трудные времена используют голубые фишки в качестве островов безопасности.

Итак, 4 главные причины купить акции голубых фишек:

Цены на акции голубых фишек, естественно, падают во время кризисов, но потом практически всегда возвращаются на прежние позиции. А вот небольшие и особенно новые компании не всегда могут пережить трудные экономические времена.

Дивиденды

Большинство голубых фишек исторически выплачивают акционерам . Поскольку цены на акции крупных компаний имеют низкую волатильность, регулярные отчисления – хороший способ привлечь инвесторов.

Исторически легко проследить, что крупные компании постоянно увеличивают размер дивидендов. В длительной перспективе инвестор может неплохо заработать только на отчислениях. Это отличный способ защиты инвестиционного портфеля от инфляции.

Голубые фишки – компании с высокими доходами, огромными оборотами, сильной и успешной бизнес-моделью, они всегда могут похвастаться стабильным ростом. Планируя инвестиции на длительный срок помните, голубые фишки станут отличным подспорьем для сбалансированного портфеля акций.

Нужно понимать, что меньший риск почти всегда подразумевает и меньшие доходы. В США голубые фишки пользуются большой популярностью у пенсионеров, консервативных инвесторов и различных некоммерческих организаций.

Голубые фишки США

Пожалуй, самым известным списком голубых фишек сегодня является .

Это коллекция из тридцати компаний, отобраных редакторами журнала The Wall Street Journal. Единственным условием включения в индекс является безоговорочное лидерство в своей индустрии. Несмотря на кажущуюся простоту условия, отбор проводится тщательно и в список попадают только самые лучшие компании.

Список компаний в индексе меняется редко, что понятно, ведь туда входят только настоящие гиганты, которых трудно «подвинуть». Замкнутый круг — сильные компании редко теряют позиции, новичкам сюда попасть тяжело.

Голубые фишки России

На московской бирже существует индекс голубых фишек — «индекс РТС стандарт ». Рассчитывается он на основании количества и объемов сделок с бумагами крупнейших компаний.

Представителями голубых фишек России традиционно являются Газпром, Сбербанк, Роснефть, Ростелеком, Лукойл и прочие. Всего в списке пятнадцать компаний, чьи акции являются самыми ликвидными на бирже, то есть на них всегда есть покупатели и продавцы.

Как купить?

Акции голубых фишек везде торгуются, как и бумаги остальных компаний. Купить возможно через . Многие такие компании входят в портфели различных взаимных фондов и ПИФов.

Кстати, существует взаимный индексный фонд (ETF) – SPDR Dow Jones Industrial Average, который полностью копирует список компаний из индекса Доу-Джонс и котируется на бирже под кодом DIA. Купив бумаги этого фонда, вы автоматически инвестируете в акции таких компаний, как McDonald’s, Coca-Cola, Nike, Microsoft, Disney, Procter & Gamble, Wal-Mart, Visa и другие.