Банков зеркальные сделки с облигациями. Зеркальные сделки позволяли банкам уходить от налогов. Хоккей на день рождения

Банк России рассказал агентству Bloomberg о том, сколько денег было нелегально выведено из страны в период с 2014 по 2016 год при помощи так называемых зеркальных сделок, за которые в России, США и Великобритании был оштрафован Deutsche Bank. При этом регулятор отметил, что в подобных нелегальных схемах участвуют еще несколько международных банков, однако в последнее время объем выводимых из страны средств удалось существенно снизить за счет усиления контроля.

В мае 2015 года российскую «дочку» Deutsche Bank сочли замешанной в «зеркальных сделках», позволявших состоятельным клиентам выводить деньги из России полулегальным путем. В результате в отношении банка было начато расследование, а через пару лет он выплатил штрафы в США, Великобритании и России на общую сумму $630 млн. Сегодня же стало известно, что в этих финансовых махинациях участвовали и другие крупные международные банки. Об этом агентству Bloomberg сообщил Банк России. Однако регулятор отказался уточнять их названия.

Напомним, что регуляторы США и Великобритании установили, что ООО «Дойче Банк» (российская «дочка» немецкого банка) имело непосредственное отношение к «зеркальным сделкам». Сами по себе «зеркальные сделки» - легальные операции. Суть их заключается в покупке ценных бумаг в местном филиале банка за местную валюту и продаже этих ценных бумаг в филиале этого же банка за границей за иностранную валюту для заработка на колебаниях котировок валют и ценных бумаг. Однако «зеркальные сделки» часто используются для вывода активов за рубеж. ЦБ назвал «зеркальные сделки» одной из самых крупных схем вывода денег из России, отмечает агентство.

В случае с Deutsche Bank, действуя через офис банка в Москве, некоторые компании, которые были клиентами московского филиала, отдавали распоряжения на закупку российских «голубых фишек», расплачиваясь по сделкам в рублях. «Спустя некоторое время, а иногда и в тот же день связанная с банком сторона продавала те же самые акции через филиал Deutsche Bank в Лондоне за фунты стерлингов и доллары»,- говорилось в заявлении Управления финансовых услуг штата Нью-Йорк (DFS), сделанном по итогам расследования. Следствие установило, что с помощью «зеркальных сделок» через российское подразделение Deutsche Bank в период с 2011 по 2015 год из России было выведено около $10 млрд. Центробанк России же сообщил сегодня, что только с 2014 по 2016 год из страны подобным образом было выведено 750 млрд руб. ($13,5 млрд по средневзвешенному курсу валют за этот период). Как отмечает само агентство, за последние два десятилетия из страны были незаконно выведены сотни миллиардов долларов. Отметим, что Deutsche Bank заплатил американским властям в начале нынешнего года штраф в размере $425 млн, при этом расследование в отношении немецкого банка в США все еще продолжается. В Великобритании банку пришлось выплатить местному регулятору $204 млн, а в России банк отделался штрафом в размере 300 тыс. руб. ($4200) за нарушение правил внутреннего контроля, допущенное московским офисом.

При этом Банк России отмечает, что благодаря ужесточению контроля над всем банковским сектором и «зеркальными сделками» в частности их число и объем резко сократились. Так, по данным ЦБ, в 2014 году их объем составлял 600 млрд руб., в 2015-м - уже 17 млрд руб., а в первом квартале текущего года объем таких сделок не превысил 800 млн руб. При этом за последнее время регулятор лишил лицензий более 100 местных брокеров, замешанных в незаконном проведении «зеркальных сделок». Их имена Банк России также не стал уточнять.

По масштабам «зеркальные сделки» уступили место новым способам вывода капитала. Так, в феврале “Ъ” сообщал о появлении в России «защищенной со всех сторон законом» схеме отмывания денег, ключевым звеном которой является Федеральная служба судебных приставов. Это в своем роде модификация уже известной молдавской схемы отмывания с помощью судебных решений. Схема использовалась в 2010–2013 годах, с помощью нее, по данным антикоррупционных ведомств Молдавии, через коммерческие банки республики было отмыто более $23 млрд российского происхождения.

Кирилл Сарханянц, Ксения Дементьева

Bloomberg o том, как приближенные Путина выкачивают из России миллиарды долларов посредством махинаций с «зеркальными сделками».

Министерство юстиции США расследует вопрос о том, достаточно ли хорошо крупнейший банк Германии проверил сделки объемом $6 млрд, которые могут маскировать вывод денег из России, сообщает источник, знакомый с ситуацией.

Внимание банка, который сейчас проводит свое расследование этих операций, привлечено к счетам примерно десяти клиентов, которые участвовали в так называемых «зеркальных сделках» между Москвой и Лондоном, сообщают источники. В ряде случаев активы на этих счетах принадлежат людям, имеющим отношение к Владимиру Путину, включая родственника президента и двух его давних друзей, Аркадия и Бориса Ротенбергов, которые разбогатели на контрактах с государственными компаниями и в настоящее время находятся под санкциями США.

Аркадий Ротенберг

Пока нет признаков того, что Ротенберги или другие владельцы таких счетов находятся под следствием. Сделки – при которых клиент может использовать деньги на одном рынке, чтобы затем купить аналогичные ценные бумаги на другом рынке — могли быть легальными. Однако американские прокуроры хотят знать, не были ли нарушены банковские законы США, в том числе требование сообщать о случаях отмывания денег.

Deutsche Bank отказался сообщить подробности своего расследования. В банке сообщили, что держат регуляторов из США и Европы в курсе своих выводов. Представитель Ротенбергов отрицает его причастность к такого рода операциям. Кремлевский пресс-секретарь отказался комментировать то, что он охарактеризовал как необоснованные обвинения.

Сгущающиеся тучи

Идущее расследование усугубляет положение Deutsche Bank и его московского офиса: в последние месяцы, в условиях ослабления деловой активности в России, банк сократил персонал и закрыл подразделение по ценным бумагам. Базирующийся во Франкфурте банк уже и так столкнулся с не менее чем тремя другими уголовными расследованиями в США, а также со сменой своего руководства. К этому, видимо, добавятся ещё и миллиарды долларов виде судебных издержек.

Подозрения, что друзья президента выводят наличность из страны, противоречат частым призывам к россиянам Путина вкладывать деньги внутри страны. В конце 2011 года он призывал бизнес-элиту России вернуть в страну миллиарды долларов, хранящиеся в офшорах. Сделки, которые сейчас стали объектом расследования, происходили между 2011 и началом 2015 года, сообщают люди, знакомые с вопросом.

Путин знает о расследовании в отношении Deutsche Bank и об обвинениях в причастности к этому Ротенбергов

По словам высокопоставленного российского чиновника, Путин знает о расследовании в отношении Deutsche Bank и об обвинениях в причастности к этому Ротенбергов. По его словам, руководство страны обеспокоено, что этот вопрос может привести к скандалу, похожему на тот что разразился вокруг российских счетов в Bank of New York больше чем полтора десятилетия назад. Этот банк позже признал, что не сообщил о миллиардах долларов, которые были переведены на его счета из России в обход налогов и сборов внутри страны.

Пресс-секретарь Путина Дмитрий Песков отказался комментировать вопросы, связанные со сделками Deutsche Bank или возможными связями друзей или родственников президента. «Пока никто не видел какой-либо серьезной информации об этом от каких-либо серьезных источников», - пояснил он в СМС.

О каком именно родственнике Путина идет речь – не уточняется, но источник описывает его как человека, не входящего в непосредственный семейный круг.

Хоккей на день рождения

Братья Ротенберги, одни из богатейших бизнесменов России, давно стали символом власти и богатства ближайших друзей Путина. В прошлом году США запретили им въезд в страну и заморозили их активы. В начале этого месяца, Аркадий, некогда партнер президента по дзюдо, и Борис в день рождения президента играли вместе с ним в хоккей в матче с участием звезд.

В 2011 году деловые партнеры Аркадия Ротенберга попытались провести через московский офис Цюрихского банка UBS две зеркальные сделки в интересах как минимум одного из братьев, сообщает информированный источник. Банк отклонил сделку. UBS Group отказалась от комментариев.

Андрей Батурин, представитель Аркадия и Бориса Ротенберга, отрицает, что кто-либо из них имел какое-то отношение к зеркальным сделкам или к выводу капитала из России через Deutsche Bank. Он также отрицает, что были какие-то попытки подобных сделок с UBS от их имени.

Deutsche Bank в своем заявлении указывает, что проводит «расследование обстоятельств возмещающих друг друга сделок по покупке-продаже акций клиентами Deutsche Bank в Москве и Лондоне». Банк заявил, что сообщил об этом регуляторам и правоохранительным органам в Германии, России, Великобритании и США.

Зеркальные сделки

Зеркальные сделки стали главным предметом этого разбирательства. При зеркальной торговле, клиент может купить ценные бумаги в рублях через Deutsche Bank в России, а затем продать те же бумаги за иностранную валюту через лондонский офис банка. Как поясняют чиновники, банки активно (и вполне легально) занимаются этой деятельностью, в том числе от лица таких инвесторов взаимные фонды, которые ограничены в том, где они могут держать ценные бумаги.

Зеркальная торговля также может быть использована для перевода рублей в иностранную валюту и вывода средств за рубеж, что может способствовать оттоку капитала и отмыванию денег.

Неясно, нарушали ли эти сделки какие-либо ограничения по валютным операциям российского центрального банка. Центральный банк по электронной почте отказался прокомментировать ситуацию.

Согласно источнику, помимо Департамента юстиции США расследованием этих сделок занимается также Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) Великобритании и Департамент финансовых услуг (DFS) штата Нью-Йорк. Министерство юстиции, DFS и FCA отказались от комментариев.

Миллиардные масштабы

Ротенберги сколотили свое состояние в ходе 15-летнего правления Путина, в том числе благодаря контрактам с газовым гигантом ОАО «Газпром» и другими государственными предприятиями. К 2014 году состояние каждого из них превышало $3 млрд, согласно данным Bloomberg.

В марте 2014 года США ввели санкции в отношении братьев Ротенбергов и других приближенных Путина после того, как Россия аннексировала Крым. Активы некоторых из компаний братьев Ротенбергов были заморожены ЕС и США, чтобы воспрепятствовать российской поддержке сепаратистов в Украине. Кроме того, ЕС ввел санкции в отношении Аркадия Ротенберга в прошлом году.

С тех пор компании Ротенберга получили государственные контракты на сотни миллиардов рублей, включая контракт на строительство моста, соединяющего материковую часть России и Крым.

Бориc Ротенберг

Пока нет признаков того, что Deutsche Bank взялся за активы Ротенбергов или других лиц после того, как они стали объектом санкций США, поясняет информированный источник.

В октябре 2014 года Центральный банк России потребовал от немецкого кредитора провести проверку деятельности некоторых клиентов. Внутреннее расследование Deutsche Bank ведется его центральным европейским следственным управлением, утверждают два источника, знакомые с вопросом. Первый внутренний отчет был издан в июне.

Deutsche Bank в своем заявлении пояснил, что принял дисциплинарные меры против отдельных лиц и будет «действовать также и дальше и в отношении других лиц, там где это будет обосновано». Банк заявил, что неправомерные иски, поданные некоторыми людьми, считающими, что они были уволены на фоне внутреннего расследования, безосновательны.

Многочисленные расследования

Расследование Министерства юстиции, которое стало достоянием общественности в августе, является одним из множества уголовных расследований США в отношении Deutsche Bank. Среди них расследование по поводу махинаций с базовой валютной ставкой, расследование возможных манипуляций с ценами на драгоценные металлы и расследование возможных нарушений законов о санкциях США. Американские прокуроры расследуют операции банка с его ценными бумагами, обеспеченными активами и недвижимостью.

Банк также столкнулся с еще одним расследованием США в апреле, когда в британское подразделение призналось в махинациях с процентными ставками и было оштрафовано на $2,5 млрд американскими и британскими регуляторами. В июне два исполнительных директора банка, Аншу Джейн и Юрген Фитчен, объявили о своей отставке.

Месяц назад Deutsche Bank заявил, что свернет большую часть своей деятельности в России, связанную с банковскими услугами и ценными бумагами, «в целях снижения издержек, рисков и капитальных вложений». Банк в своем заявлении не упомянул какие-либо расследования или зеркальные сделки. При сворачивании своей деятельности банк планирует сократить двух около 200 рабочих мест, сообщает источник.

Минюст США проверит немецкий банк из-за подозрительных сделок на миллиарды долларов. Американские власти подозревают, что таким образом российские клиенты Deutsche Bank несколько лет занимались отмыванием денег

Американские власти проверят сделки российских клиентов Deutsche Bank. Подозрительные сделки «на миллиарды долларов» проводились в течение нескольких лет», сообщает Bloomberg со ссылкой на источники в Минюсте США. Один из собеседников агентства уточнил, что ведомство заинтересовали «зеркальные сделки», которые могли использоваться для отмывания денег. В рамках таких сделок российские клиенты банка приобретали акции в рублях и посредством одновременных транзакций в Лондоне приобретали те же акции в долларах, таким образом, выводя деньги из России без уведомления властей.

Российские сделки быстро стали головной болью банка, пишет Bloomberg. В начале июня агентству стало известно о внутреннем расследовании Deutsche Bank, были проверены сделки российских клиентов московского и лондонского офиса банка на сумму в 6 млрд долларов. Транзакции были проведены в период с 2011 по 2015 годы и могли быть использованы для отмывания денег. 7 июня был неожиданно назначен новый генеральный директор, а причины снятия двух предыдущих содиректоров не назывались. В середине июля департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк направил в Deutsche Bank запрос на предоставление информации о деятельности московского офиса банка. Регулятор потребовал у банка электронную переписку, документы, списки клиентов и прочие материалы по делу. Как удалось выяснить The Finanсial Times, запрос на предоставление информации мог касаться неудачной попытки подкупа сотрудника московского офиса Deutsche Bank. По информации издания, сотруднику банка предлагали взятку за возобновление сотрудничества с клиентом, счета которого были закрыты на время внутреннего расследования банка в связи с отмыванием средств.

Руководство Deutsche Bank отказалось давать Reuters комментарии по поводу действий американского Минюста, ссылаясь на свое внутреннее расследование. На фоне обвинений в финансовых махинациях банк отправил в вынужденный отпуск «небольшое число» своих сотрудников в Москве, а также проинформировал о случившемся немецкие власти.

Почему немецкому банку приходится отвечать за сделки своих российских клиентов перед властями США, Business FM объяснил старший юрист компании Herbert Smith Freehills Сергей Еремин.

Сергей Еремин старший юрист компании Herbert Smith Freehills «Здесь есть несколько причин. Во-первых, те банки, которые имеют присутствие в Америке в виде своих каких-то дочерних банков или филиалов, они обязаны соблюдать американское законодательство в своей деятельности по всему миру. Второй момент заключается в том, что, если в структуре Deutsche Bank есть какая-либо компания, которая листится на американских фондовых биржах, это тоже обязывает все структуры банка соблюдать американское законодательство. Но если это банк, который не имеет в Америке бизнеса и какого-либо присутствия, то, в принципе, Америка, скорее, не может на них надавить. Здесь есть другая проблема: те американские банки, которые работают с нашим гипотетическим банком, у которого возникли проблемы, могут отказаться с ним работать, чтобы самим не иметь проблем с американской юстицией. Поэтому таким косвенным образом Америка может надавить на любой банк, который рассчитывается не в валюте своей страны, потому что большинство конвертационных операций, допустим, из рублей в евро идут не напрямую, а через доллар».

Новое расследование стало третьим в числе незаконченных разбирательств США против Deutsche Bank. Ранее банк обвинялся в нарушении закона о санкциях и фальсификации курсов валют. В апреле для урегулирования дела о манипуляциях с межбанковскими курсами Deutsche Bank выплатил рекордную сумму — два с половиной миллиарда долларов.

«Дойче банк» оказался замешан в «молдавской схеме», через которую было выведено $46 млрд. Следствие подозревает, что «зеркальными сделки» Дойче Банка проходили с участием клиентов и собственников небольшого Промсбербанка.

Жертва Промсбербанка

О том, что правоохранительные органы расследуют вывод активов из Промсбербанка и связывают действия его клиентов и собственников со сделками в российской дочке Deutsche Bank AG, РБК рассказал источник, близкий к Дойче банку. Эту информацию подтвердил представитель одного из контрагентов Дойче банка. «Есть информация, что Промсбербанк в своих схемах по незаконному выводу средств из страны, каким-то образом задействовал Дойче банк», - сказал он. Источник, близкий к Дойче банку, говорит, что у следствия есть подозрение, что за «зеркальными сделками» Дойче банка стояли те же люди, что и и за сделками в Промсбербанке. Источник РБК, близкий к ЦБ, также указывает на связь уголовного дела Промсбербанка со сделками в Дойче Банке.

Официальный представитель Deutsche Bank в России отказался комментировать эту информацию. РБК ожидает ответ от МВД.

В понедельник, 14 декабря, агентство Bloomberg со ссылкой на свои источники сообщило, что Банк России оштрафовал Deutsche Bank AG на сумму 300 тыс. руб. Штраф связан с нарушением правил внутреннего контроля за российским офисом - по версии ЦБ, Deutsche Bank стал жертвой незаконной схемы, пишет Bloomberg. Регулятор также выяснил, что банк уже принял меры в связи с техническими нарушениями, а также наказал вовлеченных сотрудников, избежав тем самым большого штрафа. О каких именно нарушениях идет речь, источники агентства не сообщили.

Серийный банкир

ЦБ отозвал лицензию у Промсбербанка в апреле этого года. Это был небольшой региональный банк, работавший в Подольске. После отзыва лицензии банк был признан банкротом, а временная администрация ЦБ обнаружила там схему по выводу активов через купленную незадолго до отзыва лицензии страховую компанию «Оранта».

Промсбербанк известен тем, что его акционером в 2012 году был Александр Григорьев, а в совете директоров входил двоюродный брат российского президента Игорь Путин. Как писала газета «Коммерсант», в ноябре сотрудники правоохранительных органов задержали Григорьева. Следствие подозревает банкира в организации «молдавской схемы», через нее преступная группа, в которой участвовали более 500 человек и около 60 российских банков, вывела из России $46 млрд.

Григорьев купил в 2012 году 4,16% акций Промсбербанка, но фактически контролировал этот банк, рассказал РБК знакомый одного из топ-менеджеров Промсбербанка. По его словам, Промсбербанк был первым банком, который купил Григорьев. Примерно в это же время он купил 16,35% акций Русского земельного банка, бывшего банка Елены Батуриной. В 2013 году Григорьев вышел из капитала этих банков и купил почти 20% банка «Западный», также он контролировал ростовский банк Донинвест. Все эти банки лишились лицензий Банка России.

Банки Григорьева вошли в перечень банков, которых МВД считает участниками молдавской схемы. Ее суть заключалась в том, что иностранные компании заключали договоры займов, согласно которым российские компании якобы получали ссуды на сотни миллионов долларов (от $100 млн до $875 млн) или выступали по ним поручителями. Обязательства по этим долгам не исполнялись, и кредиторы обращались в суды Молдавии - это было возможно, поскольку поручителями по кредитам выступали граждане этой страны. Эти поручители, как выяснилось потом, принадлежали к социально уязвимым слоям и не знали, по их словам, о своем участии в деле - их подписи были сфальсифицированы.

Клиенты из санкционного списка

Сообщения о том, что Deutsche Bank начал внутреннее расследование в отношении своего московского представительства, появились в СМИ этой весной. По информации немецкого издания Manager Magazin, сотрудники Дойче Банка не проверяли должным образом происхождение денег российских клиентов, на которые осуществляли внебиржевые операции с деривативами в Лондоне. Речь может идти о выводе порядка $6 млрд в 2011–2015 годах.
Deutsche Bank сообщил западным регуляторам о выявленных нарушениях, а также привлек к расследованию экспертов из Лондона и Нью-Йорка. В расследовании участвуют немецкий, британский и американский регуляторы.

Из-за скандала Deutsche Bank уволили трейдера российского офиса Тима Уисвелла и других сотрудников. Сейчас Уисвелл судится с банком, требуя восстановить его на работе и выплатить моральный ущерб. Адвокат Уисвелла Екатерина Духина, представляющая интересы финансиста в суде, говорила РБК, что возможной причиной увольнения Уисвелла могла быть работа с клиентами из санкционного списка США и ЕС. Позднее иски о незаконном увольнении подали и другие сотрудники.

Как сообщал Bloomberg в середине октября, выгоду из торговых сделок Deutsche Bank могли извлечь люди из близкого окружения президента России Владимира Путина. Источники агентства указывали, что, по их информации, в ряде случаев средства на счетах, которые фигурировали в подозрительных операциях, принадлежали лицам из окружения президента. Речь идет о его родственнике, имя которого не называлось, а также Аркадии и Борисе Ротенбергах, находящихся под санкциями США. Представители бизнесменов опровергли их причастность к «зеркальным» сделкам.

В октябре Deutsche Bank сообщил, что его собственная проверка выявила нарушения внутренних правил и недостаточный контроль за сделками. Об этом говорилось в квартальном отчете финансового учреждения. Немецкий банк увеличил резервы на судебные издержки на €1,21 млрд в связи с вероятными выплатами из-за деятельности российского офиса. Убытки Deutsche Bank по итогам третьего квартала составили рекордные €6 млрд.

Татьяна АЛЕШКИНА